近日,上海金融法院发布五件投资者保护典型案例,澎湃新闻记者从中获悉上述案例,最终,法院判令涉案证券公司对该老人投资本金损失的70%承担赔偿责任。
2020年8月11日,监管部门出具对某证券公司采取责令改正措施的决定,载明某证券公司营业部在向林某某销售资管计划过程中存在投资风险承受能力调查问卷填写的学历、投资经验等内容与实际不符,其开立账户的风险测评结果与同日购买资管计划的风险测评结果存在较大差异,证券公司营业部未及时予以关注和处理的情况。
上海金融法院介绍,2016年10月,某证券公司发布《资产管理计划说明书》,推广设立资管计划,资金主要用于向某科技公司发放信托贷款,属于中风险产品。林某某系一名年近70岁的退休老人,常住人口登记卡显示其文化程度为不识字。在该证券公司的推介下,林某某与某证券公司签订《资管计划资产管理合同》,林某某向某证券公司缴款120万元。
上海金融法院表示,近年来,随着老年人理财需求日益增长,越来越多的老年人开始购买各类理财产品。但部分老年人因为金融知识不足、风险意识不强,购买的金融产品可能超出其风险承受能力,后续遭受损失时经济上和心理上都难以承受。
林某某在资管计划终止后未获清偿,综合相关事实,其损失已经客观发生。结合某证券公司的过错程度,法院判令某证券公司对林某某投资本金损失的70%承担赔偿责任。
法官提醒,金融机构在向老年人等特殊群体推介、销售各类中高风险等级金融产品的过程中,必须高度关注投资者权益保护,建立完善金融产品的风险评估及相关管理制度,根据金融产品和服务的特性评估其对金融投资者的适合度,合理划分金融产品和服务风险等级以及金融投资者风险承受等级,将合适的金融产品和服务提供给适当的金融投资者。
后某证券公司多次发布资管计划风险提示公告及无法按时兑付公告。2020年5月19日,监管部门出具对某证券公司采取责令改正措施的决定,载明某证券公司在业务开展中存在向客户发送的资产管理计划宣传推介短信存在夸大宣传、未充分提示风险等问题。
同时,证券公司作为专业的金融机构,在资管计划的风险控制上应当尽到专业审慎的注意义务。但本案证券公司在发起、运作和管理涉案资管产品过程中未勤勉尽责,在签订和履行涉案资管计划时,没有全面、详尽、及时地向投资者披露投资标的公司的资产情况、经营情况、财务情况等。
销售过程中,某证券公司通过《问卷调查》对林某某进行了风险测评,《调查问卷》显示,林某某对于债券、股票、基金、金融衍生品的了解程度勾选了“全部都很了解”,证券投资经验勾选了“10年以上”,个人及家庭财务状况勾选了“有较为丰厚的积蓄并有一定的投资”,对今后三年投资表现的态度勾选了“我不介意亏损”,问卷结果将其分类为进取型投资者。
法院认为,金融机构在推介、销售金融产品和服务过程中,适当性义务的履行是“卖者尽责”的主要内容,也是“买者自负”的前提和基础。根据监管部门出具的监管决定,某证券公司在向林某某销售资管计划过程中存在投资风险承受能力调查问卷填写的学历、投资经验等内容与实际不符,其开立账户的风险测评结果与同日购买资管计划的风险测评结果存在较大差异,证券公司营业部未及时予以关注和处理的情况。因此,某证券公司在销售涉案产品时未能完全尽到投资者适当性义务。
足球比分网500完整版一名年近70岁、文化程度为“不识字”的退休老人,经证券公司风险测评被分类为“进取型投资者”,在证券公司推介下购买了120万元的理财产品,后损失本金84万元及利息。老人遂将证券公司诉至法院。
足球比分网500完整版在哪下载安装?足球比分网500完整版好用吗?
作者: 五志 04:13318.38MB
查看518.97MB
查看24.7MB
查看834.39MB
查看915.88MB
查看535.51MB
查看717.25MB
查看899.20MB
查看492.58MB
查看265.36MB
查看931.44MB
查看981.24MB
查看415.16MB
查看885.66MB
查看484.26MB
查看882.10MB
查看510.74MB
查看209.86MB
查看813.86MB
查看992.74MB
查看282.25MB
查看966.41MB
查看926.42MB
查看555.12MB
查看906.96MB
查看974.74MB
查看524.14MB
查看160.68MB
查看950.82MB
查看926.25MB
查看615.24MB
查看236.69MB
查看394.34MB
查看318.28MB
查看498.25MB
查看337.35MB
查看583.97MB
查看200.69MB
查看795.16MB
查看794.68MB
查看219.67MB
查看216.82MB
查看804.91MB
查看311.46MB
查看225.65MB
查看352.79MB
查看667.79MB
查看769.72MB
查看438.64MB
查看510.32MB
查看801.34MB
查看474.85MB
查看941.23MB
查看777.88MB
查看197.18MB
查看699.18MB
查看849.97MB
查看228.62MB
查看753.64MB
查看758.35MB
查看130.55MB
查看659.77MB
查看597.77MB
查看805.55MB
查看795.85MB
查看481.32MB
查看205.55MB
查看901.10MB
查看325.58MB
查看583.87MB
查看640.64MB
查看588.28MB
查看234.88MB
查看941.12MB
查看560.17MB
查看106.13MB
查看604.95MB
查看944.68MB
查看558.51MB
查看144.19MB
查看314.40MB
查看477.23MB
查看729.44MB
查看574.64MB
查看729.47MB
查看310.84MB
查看450.77MB
查看418.26MB
查看560.38MB
查看255.39MB
查看447.13MB
查看387.61MB
查看926.26MB
查看878.74MB
查看770.41MB
查看520.81MB
查看803.54MB
查看762.50MB
查看595.74MB
查看622.92MB
查看196.51MB
查看919.39MB
查看782.17MB
查看475.38MB
查看
533 汨罗dd
上个破班而已别把自己搭进去✏
2025-06-26 06:36:16 推荐
114 188****1737
小米定金事件暴露成年人耍赖心态✓
2025-06-24 06:38:57 不推荐
871 152****5810
成都迪士尼连夜升级✗
2025-06-26 00:23:02 推荐
42 帮明星设计发型
公务员招聘调到40岁✚
2025-06-25 11:36:50 推荐